天龍白銀APP所謂的現貨交易，實際是變相期貨交易，所謂“變相期貨”，是指未經國家主管部門的批準，一些地方機構、企業甚至個人，在現貨批發市場擅自以現貨的名義采用期貨市場的部分運行機制和交易方式集中進行遠期標準化合同交易。近些年來，這種“變相期貨”交易在各地現貨市場一直未能杜絕，更有甚者，由于一些不法分子的推波助瀾而呈現出越演越烈的滋生蔓延勢頭。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、華通白銀APP，天龍白銀APP、掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　受害者案例一：

　　我于2025年2月在抖音上天龍白銀五元起投APP廣告，宣傳每天只需十幾分鐘，24小時就能改變銀行卡余額每月甚至可以告別固定工實現財富自由，在如此誘人虛假宣傳誘導下我下載APP進行注冊充值，起出白銀買賣交易小金額嘗試后似乎有一些小盈利，于是我就隨后交易讓我加大投資。

　　隨后交易我買的白銀走勢始終與我預期反向，你買漲它就跌買跌它就漲，一旦我選擇加倉訂單就會強制平倉，平臺手續費極高遠遠超過正常范圍，與宣傳廣告嚴重不符，在交易過程中有諸多異常現象平臺會出現卡頓現象，導致我無法退訂進而導致我爆倉，讓我對平臺合法性和規范性嚴重懷疑，懷疑平臺人為操盤行為。我在天龍白銀APP上虧損265747.29，這些錢大部分都是借來還房貸跟銀行貸款的，如今血本無歸背著沉重債務壓力！

　　案例二：

　　我最早在抖音看到一個視頻，天龍白銀APP的宣傳廣告，說什么投資賺錢很輕松，下載就送幾百塊試玩，幾塊錢也可以，然后就下載了這個APP,進去領了免費的禮包，一買馬上漲，就相當于到達目標了，特別快，錢就到APP里了，然后再是了一下又虧出去了，我就充值幾百塊試試，然后也是一下就賺錢了，特別快，但是感覺這賺錢真快，有漲有跌的，慢慢的自己就掉進去了，贏一點，又全部輸完。

　　虧完他就提示“觸發了商城信譽風險，”然后送我提貨券，讓我在他們商城里買他們的產品，買了他們的商品，才可以繼續買賣，然后就是手續費特別高，慢慢的，漲跌位置也提高了，這樣越陷越深。后續發現他們平臺手續費很高，基本在百分之十五到二十的樣子，哪里的交易所手續費這么高！！？？懷著這個疑問，查了上海華通白銀國際交易中心有限公司的資料，發現他們并不具有相關交易的資質和牌照，宣傳的是商品現貨訂購，實際上經營的模式是高杠桿、高手續費的期貨交易，變相的把商品訂購變成期貨交易。

　　處理結果：天龍白銀APP還有包括上海華通白銀國際的其他白銀交易APP，受害者都是因為不了解被誤導進去操作的，自己怎么虧錢的都不知道，就想在里面操作賺錢。在接到這些受害者后，在提交比較的證據材料后，一般需要10~15個工作日的處理時間。追損顧問：dzc644

　　網上參與現貨大宗商品交易，如果您被騙，請保留好相關證據，達到以下幾點基本上都是可以追回的：

　　1、相關聊天記錄：發現問題首先提出剩余、的資金，保存好所有的聊天記錄，不要逞一時之快刪除聊天記錄，這是后期處理的基本證據。與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎的證據。因為這類證據能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關分析師或代理商在聊天過程中產生的違.法違規的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關銀行出入金記錄：其次保存所有的轉賬記錄，最重要的還是時間一定要盡早處理，不要等平臺跑路了才知道后悔了。此類證據是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　3、相關交易記錄：最后投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據能夠證明在交易所或平臺交易資金損失的過程，只要能夠登上相關的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。

　　投資有風險，入市須謹慎！追損顧問張成提示：金融市場亂象叢生，很容易導致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據維護自己的權益，正義是只會遲到但永不會缺席的，追損顧問張成（V：dzc644；Tell：18716460624)幫你伸張正義，追回損失！